7. Ciclo de cobro: remesa SEPA, extracto N43 y conciliación
7. Ciclo de cobro: remesa SEPA, extracto N43 y conciliación
Las cuotas de los contratos se cobran por recibo domiciliado y el banco se concilia importando el extracto en Norma 43.
1. Escenario
2. Cómo se resuelve en Odoo
Módulos:
account_banking_mandateaccount_payment_orderaccount_banking_sepa_direct_debitl10n_es_account_statement_import_n43account_reconcile_ocaaccount_payment_returnaccount_due_listMenús:
- Facturación › Clientes › Mandatos bancarios
- Facturación › Clientes › Órdenes de cobro
- Facturación › Contabilidad › Importar extracto
- Tablero de Facturación › diario CaixaBank - Cuenta principal › Conciliar
Mandatos. En Facturación › Clientes › Mandatos bancarios, cada cliente con contrato tiene un mandato SEPA CORE recurrente y válido.
Mandatos BM0000001–BM0000003. Remesa. En Facturación › Clientes › Órdenes de cobro, la orden agrupa los recibos: Confirmar, Generar fichero (SEPA pain.008) y, al enviarlo al banco, Fichero subido. Las facturas quedan en proceso de pago.
Orden de cobro PAY0001: tres recibos, 411,40 €, fichero subido. Banco. En el tablero de Facturación, la tarjeta de CaixaBank tiene Importación (OCA) para subir extractos y Conciliar con las líneas pendientes.
Tarjeta del diario CaixaBank - Cuenta principal en el tablero. Importar el extracto. Importación (OCA) abre el asistente para subir el fichero Norma 43 que da el banco.
Asistente de importación de extractos: formato AEB Norma 43. Conciliar. Conciliar muestra cada línea del extracto: para el abono de la remesa propone los cobros de la orden de cobro y se concilia con un clic; la comisión se lleva a gastos bancarios.
Conciliación del abono de la remesa con los tres cobros propuestos.
- Mandatos BM0000001–BM0000003
- Orden de cobro PAY0001: 3 recibos, 411,40 €, fichero sdd_PAY0001.xml
- Extracto importado desde
scripts/data/extracto_demo.n43: transferencia de La Cava ya conciliada con INV/2026/00004; abono de la remesa (411,40 €) y comisión (4,50 €) pendientes, para conciliar en directo
3. Gap
- No hay modelos de conciliación configurados: comisiones y abonos de remesa se concilian a mano.
- Las devoluciones se registran a mano: no está instalada la importación del fichero de devoluciones del banco.
- Los extractos se importan por fichero: no hay conexión automática con el banco.
- Sin modelos fiscales (303, 347, SII): fuera del alcance de la demo.
4. Propuestas de mejora
| Propuesta | Tipo | Esfuerzo | Impacto |
|---|---|---|---|
| Modelos de conciliación Reglas para comisiones bancarias y para casar el abono de la remesa con sus cobros. | Configuración | S · menos de 1 día | Alto |
Importar devoluciones SEPAaccount_payment_return_import_iso20022 (repositorio account-payment, portado a 19.0). | Módulo OCA | S · menos de 1 día | Medio |
| Extractos online Módulos account_statement_import_online_* (GoCardless, Ponto…) según el banco. | Módulo OCA | M · 1–5 días | Medio |
Fiscalidad españolal10n_es_aeat y modelos 303, 347 y SII de l10n-spain para pasar a producción. | Módulo OCA | L · 1–3 semanas | Alto |
Esfuerzo: S < 1 día · M 1–5 días · L 1–3 semanas · XL > 3 semanas. Tipo: Configuración (sin código) · Módulo OCA (instalar/portar) · Desarrollo a medida.
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